1
Скоро следить за тратами украинцев будут и обменки, и ювелирки, и даже риелторы

Нацбанк изменил процедуру раскрытия банковской тайны. Теперь силовики смогут получить к ней доступ без разрешения суда. А совсем скоро расширенные права получит Госфинмониторинг, который сможет блокировать подозрительные транзакции и замораживать счета.

К тому же следить за «чистотой» средств начнут и платежные системы, и букмекеры, и даже риелторы, которых приравняли к субъектам мониторинга. А обменники заставят «стучать» на своих клиентов при операциях с валютой. Эксперты же говорят, что эра банковской тайны в Украине подходит к концу.

Силовикам дали карт-бланш?

Теперь следователи СБУ, ГБР, Нацполиции, НАБУ, АМКУ и ГПУ смогут получать доступ к банковской тайне без разрешения суда по письменному запросу. Это сделано в соответствии с принятым в конце прошлого года законом о конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления.

Таким образом, рядовых украинцев эта норма должна обойти стороной. Но, как говорит газете «Вести» советник президента Ассоциации украинских банков Алексей Кущ, может случиться все.

«Нельзя исключать злоупотреблений. Эта норма практически не касается простых граждан. Но учитывая украинские реалии, могут иметь место злоупотребления, когда через силовиков будут давить на конкурентов«, — сказал «Вестям» Кущ.

С другой стороны, есть весомые основания полагать, что из-за размытых формулировок, которые содержатся в документе, банки все-таки не рискнут раскрывать информацию без суда. «Из-за того, что очень не точно написано, что именно должен содержать в себе такой запрос, банки, скорее всего, продолжат отказывать в получении информации, которая носит банковскую тайну, без решения суда. Что, в принципе, правильно, потому что банк несет уголовную ответственность за сохранение банковской тайны, и в случае утечки может являться субъектом возмещения ущерба«, — пояснил газете «Вести» адвокат Ростислав Кравец.

Следить за украинцами будут при покупке валюты и ювелирки

А вот с конца апреля тотальный контроль ждет абсолютно всех. Причем следить за «кошельками» украинцев смогут не только государство, банки и страховые компании, но и разнообразные платежные системы, лотерейщики и обменные пункты.

Кроме того, перечень специальных субъектов первичного финмониторинга дополнят следующие лица: налоговые консультанты, риелторы, торговцы ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями. Простым языком, купить квартиру, ювелирные изделия или валюту вне поля зрения «большого брата» станет весьма затруднительно.

Благо лимит операций, которые попадают под обязательный мониторинг, согласно этому же документу, увеличен с 150 тыс. до 400 тыс. грн. Но радоваться рано. Все вышеперечисленные субъекты должны докладывать финмониторингу о всех операциях свыше 30 тыс. грн. И если она покажется подозрительной, ее проверят.

И если финразведке покажется, что операция может быть связана с финансирование терроризма, могут заморозить все средства на счету. А чтобы у субъектов мониторинга не было соблазна уклоняться от этой нормы, документом предусмотрены огромные штрафы за различные упущения. Например, для банков максимальная сумма штрафа составит €5 млн.

Конец анонимным переводам

Кроме того, под контроль попадут все денежные переводы без открытия счета, в том числе международные, на сумму от 30 тыс. грн. Кстати, начиная с этой суммы, обменные пункты также будут докладывать о покупке-продаже валюты своим клиентам. В эту категорию попадают и платежные системы. Если их клиент захочет осуществить операцию, превышающую указанную сумму, ему придется предоставить полную информацию о себе и получателе.

А вот любителям играть по-крупному в азартные игры придется носить с собой паспорт и код, так как лотерейщики и букмекеры обязаны будут затребовать их, начиная от ставки в 5 тыс. грн. Как объясняет Кравец, такая норма заложена не случайно.

«У нас были прецеденты, когда некие политики записывали себе в декларацию крупные суммы денег, объясняя их происхождение выигрышем в лотерее«, — говорит газете «Вести» Кравец.

Собственно, для того, чтобы установить доходы, полученные нечестным путем, и заставить людей платить налоги, и вводятся новые правила. Другой вопрос, что они сильно ограничивают в возможностях тех, кто получает зарплату в конверте. А таковых, по разным оценкам, почти половина работающих украинцев.

Что с криптовалютой

Пытаются взять под контроль и криптовалюту. Закон обязывает компании, которые предоставляют услуги по обмену, хранению, реализации и переводу электронных денег, собирать исчерпывающую информацию о происхождении и назначении виртуальных активов.

Но, как говорят эксперты, ничего, кроме оттока капитала с украинских бирж, этим не добиться. Украинцы попросту станут избегать украинские биржи, которые попадают под нашу юрисдикцию, и пользоваться услугами зарубежных компаний, где таких проблем обычно не возникает.

Хотите обсудить эту новость? Присоединяйтесь к телеграм-чату Lipkan Life Insurance.

Подписывайтесь на наши аккаунты в Telegram и Facebook, чтобы первыми получать важные новости и аналитику.

Про автора

Close